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Consulenza Finanziaria Cela

Costruire, proteggere,
trasmettere

Una strategia patrimoniale su misura, costruita con metodo e visione di lungo periodo.
Un punto di riferimento per orientare investimenti, fisco, protezione e passaggio generazionale.

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Percorsi

Da dove vuoi partire?

Ogni patrimonio ha una struttura diversa. Scegli il punto più vicino alla tua situazione e continua il percorso con maggiore chiarezza.

01

Famiglie

Obiettivi, protezione, figli, casa e passaggio generazionale.

 02

Professionisti

Redditi variabili, previdenza, fiscalità e tutela personale.

 03

Imprese / società

Liquidità aziendale, soci, figure chiave e continuità.

 04

Patrimonio e successione

Investimenti, immobili, assicurazioni, fiscalità e trasferimento.
Il consulente

Dashamir Cela

Dashamir Cela, consulente finanziario

Una strategia patrimoniale su misura, costruita con metodo e visione di lungo periodo. Un punto di riferimento per orientare investimenti, fisco, protezione e passaggio generazionale.

Sulla scacchiera non si vince sacrificando i propri pezzi, ma proteggendoli e valorizzando il ruolo di ognuno attraverso la strategia. Questa stessa filosofia guida da sempre il mio percorso. Nato in Albania e cresciuto in Italia, ho trasformato una forte curiosità giovanile per l'economia, l'innovazione e le persone nella mia missione professionale. Oggi vedo la finanza e la tecnologia come la mia scacchiera, due mondi complessi che unisco cercando sempre la mossa più importante, cioè mettere le persone al centro e aiutarle a raggiungere i loro obiettivi.

Mi sono laureato in Economia e Finanza all'Università di Roma Tor Vergata, ho conseguito i Master in Wealth Management, Longevity Planning e Banking Consulting, e sono consulente finanziario iscritto all'Albo unico OCF, matricola 633345, nonché iscritto al RUI IVASS, sezione E, n. E000761134.

La mia esperienza professionale nasce dal lavoro quotidiano su pianificazione, ascolto e relazioni di lungo periodo, con attenzione a patrimoni familiari, esigenze professionali e continuità nel tempo.

La formazione continua fa parte del metodo. Ho seguito oltre 150 corsi universitari internazionali, da Portfolio & Investment Management a Fintech, Business Intelligence, Cybersecurity e Intelligenza Artificiale, con più di 30 specializzazioni e 8 certificazioni professionali. Sono inoltre certificato EFPA EIP ed ESG Advisor.

Albo OCF

Consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede, iscritto all'Albo unico OCF con matricola 633345.

Formazione accademica

Laurea in Economia e Finanza (Tor Vergata, Roma). Master in Wealth Management, Longevity Planning e Banking Consulting.

Esperienza sul campo

Consulente finanziario e iscritto al RUI IVASS, sezione E, n. E000761134, quale collaboratore di intermediario assicurativo.

Certificazioni EFPA

European Investment Practitioner (EIP) ed ESG Advisor, standard europei di qualità della consulenza e di competenza sugli investimenti sostenibili.

Innovazione e tecnologia

EITCA Artificial Intelligence Programme, Certified Generative AI in Finance & Banking e Cryptocurrency Expert, per studiare già oggi la finanza di domani.

Roma e online

Consulente finanziario a Roma

Se cerchi un consulente finanziario a Roma, il mio lavoro comincia sempre allo stesso modo, capendo dove sei oggi e dove vuoi arrivare. Da qui nasce una pianificazione patrimoniale su misura, che integra investimenti, protezione assicurativa, fiscalità e passaggio generazionale.

Opero da Roma e seguo clienti anche online in tutta Italia. Il primo colloquio è conoscitivo e serve a mettere ordine tra obiettivi, orizzonte temporale, patrimonio attuale e priorità, senza promesse di rendimento e senza soluzioni preconfezionate.

RomaLazioOnlineOCF
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Consulenza patrimoniale integrata

Portafoglio, fiscalità, protezione e successione vengono letti insieme, per evitare decisioni isolate e costruire una strategia coerente.

Metodo chiaro e verificabile

Ogni scelta viene collegata a obiettivi, tempi, rischi, costi e regole di monitoraggio, così sai sempre perché una mossa viene fatta.

Incontri a Roma o da remoto

Possiamo lavorare con incontri in presenza, online o fuori sede, scegliendo il formato più comodo in base alla tua situazione.

L'approccio

Il patrimonio si guida
con un piano

I mercati premiano chi ha una rotta e la mantiene. Per questo ogni strategia nasce da regole chiare definite prima (allocazioni target, orizzonti, ribilanciamenti) e non dall'umore del momento.

Persona al centro

Prima degli strumenti vengono i tuoi obiettivi, la tua famiglia e i tuoi progetti di vita. La strategia si costruisce intorno a te.

Metodo e regole

Piani di accumulo, ribilanciamenti programmati e revisioni periodiche servono a prendere le decisioni a mente fredda e a portarle avanti con costanza.

Educazione

Un cliente che capisce le proprie scelte le mantiene anche nei momenti difficili. La formazione è parte della consulenza.

Visione d'insieme

Investimenti, fisco, protezione, immobili e successione non sono compartimenti separati, e per questo si progettano insieme.

«Nessuno può prevedere i mercati. Determinazione, disciplina e dedizione, invece, dipendono da noi.»

Il metodo CFC
I servizi

Ogni pezzo ha il suo ruolo

Come su una scacchiera, una strategia patrimoniale vince quando ogni elemento lavora in coordinamento con gli altri.

Gestione patrimonialeLa Regina · il pezzo più versatile

Costruzione e gestione del portafoglio su misura, a partire dal profilo di rischio, con diversificazione globale, controllo dei costi e revisione periodica della rotta.

Strategia d'investimentoIl Cavallo · la mossa non ovvia

Asset allocation, piani di accumulo, opportunità tematiche e di lungo periodo, con scelte fondate sull'analisi e mai sull'euforia del momento.

Ottimizzazione fiscaleL'Alfiere · la diagonale efficiente

Pianificazione fiscale degli investimenti e del patrimonio, con attenzione all'efficienza degli strumenti, alla gestione di plusvalenze e minusvalenze, ai regimi e alle scadenze.

Protezione assicurativaLa Torre · la fortezza

Analisi dei rischi su persona, reddito e patrimonio, e coperture coordinate con la strategia complessiva. Perché la protezione viene prima del rendimento.

Pianificazione successoriaIl Re · ciò che va protetto

Passaggio generazionale, strumenti di tutela e continuità del patrimonio familiare. Alcune partite si vincono anche oltre il proprio orizzonte.

Per chi lavoro

Persone, famiglie e imprese

La pianificazione cambia forma in base a chi hai davanti. Un professionista, una famiglia, un imprenditore o una società hanno bisogni diversi, ma lo stesso bisogno di metodo, protezione e continuità.

Privati e famiglie

Per chi vuole costruire, proteggere e trasmettere il patrimonio familiare con una strategia chiara.

Cosa offro
Analisi della situazione attuale, definizione degli obiettivi familiari, organizzazione della liquidità, pianificazione degli investimenti e coperture coerenti con reddito, famiglia e futuro dei figli.

Risultato atteso
Una visione ordinata delle priorità, per sapere cosa tenere disponibile, cosa investire, cosa proteggere e come preparare il passaggio generazionale senza improvvisare.

Approfondisci il percorso
  • Obiettivi familiari
  • Investimenti e protezione
  • Passaggio generazionale

Professionisti

Per chi ha redditi variabili, responsabilità crescenti e bisogno di separare bene vita privata e lavoro.

Cosa offro
Pianificazione di riserve, previdenza, protezione del reddito e gestione degli investimenti personali, tenendo conto della variabilità degli incassi e degli impegni fiscali.

Risultato atteso
Un equilibrio più solido tra liquidità, crescita patrimoniale e sicurezza personale, con una strategia leggibile anche nei momenti di maggiore pressione professionale.

Approfondisci la pianificazione
  • Liquidità e riserve
  • Previdenza e tutela
  • Pianificazione fiscale

Imprese e società

Per aziende, soci e amministratori che vogliono coordinare patrimonio aziendale e personale.

Cosa offro
Analisi della liquidità aziendale, tutela di soci e figure chiave, valutazione dei rischi assicurativi e coordinamento tra patrimonio della società e patrimonio personale dell'imprenditore.

Risultato atteso
Maggiore continuità e controllo, grazie a risorse aziendali più ordinate, protezioni coerenti e un percorso più chiaro per la crescita, il passaggio societario o la tutela dei soci.

Approfondisci il percorso
  • Tutela di soci e figure chiave
  • Gestione della liquidità
  • Continuità e passaggio societario

Patrimoni complessi

Per chi deve tenere insieme investimenti, immobili, assicurazioni, fiscalità e successione.

Cosa offro
Mappatura complessiva del patrimonio, analisi dei rischi, coordinamento tra strumenti finanziari e assicurativi, attenzione a fiscalità, continuità familiare e trasferimento ordinato degli asset.

Risultato atteso
Una regia unica e comprensibile, utile per prendere decisioni patrimoniali con più metodo e meno dispersione tra strumenti, scadenze e interlocutori.

Approfondisci la pianificazione
  • Visione patrimoniale integrata
  • Controllo dei rischi
  • Monitoraggio nel tempo
Il metodo CFC

Una bussola per ogni decisione

Il metodo non nasce per prevedere il mercato, ma per evitare decisioni isolate. Ogni scelta viene collegata a obiettivi, tempi, rischi, costi e regole di monitoraggio.

  1. Ascolto

    Obiettivi, orizzonte, famiglia, impresa e priorità vengono messi in ordine. Prima di proporre qualsiasi cosa, voglio avere la fotografia completa della tua posizione.

  2. Analisi

    Valuto rischi, costi, tempi, liquidità e coerenza delle scelte attuali, con attenzione alla tolleranza al rischio e al patrimonio esistente.

  3. Strategia

    Costruiamo un piano su misura, leggibile e verificabile, con allocazioni, strumenti, costi e regole chiare. Così sai sempre cosa possiedi e perché.

  4. Monitoraggio

    Revisioni periodiche e ribilanciamenti programmati quando cambiano mercati, obiettivi o vita, con un dialogo costante soprattutto quando i mercati mettono alla prova i nervi.

«L’incertezza fa parte del gioco. Con una strategia solida, smette di fare paura.»

Metodo CFC
Educazione finanziaria

La finanza, spiegata bene

Ogni settimana su Instagram spiego i concetti che muovono i mercati e il risparmio, in italiano chiaro, senza promesse e senza scorciatoie. Perché un investitore informato è un investitore più sereno.

  • Caroselli educativi su economia, mercati e psicologia degli investimenti
  • Storia della finanza, bolle e lezioni dalle crisi
  • Strumenti pratici per fisco, previdenza e pianificazione
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CFC

«La conoscenza è il primo rendimento di ogni investimento.»

@consulenzafinanziariacela

Domande frequenti

Prima di iniziare

Le risposte alle domande che mi vengono poste più spesso. Per tutto il resto, il modo migliore resta una conversazione.

Come funziona il primo incontro?
È un colloquio conoscitivo e senza impegno, in cui parliamo della tua situazione, dei tuoi obiettivi e delle tue domande per capire se e come posso esserti utile. Da lì decidiamo insieme i passi successivi, con gli eventuali costi sempre illustrati in piena trasparenza.
Devo avere già un grande patrimonio?
No. Il metodo si adatta a fasi e obiettivi diversi. Va bene per chi inizia a costruire, per chi vuole proteggere ciò che ha e per chi pensa a come trasmetterlo. Conta più la volontà di pianificare con metodo che la cifra di partenza.
Cosa significa essere iscritto all'Albo OCF?
L'OCF è l'Organismo che tiene l'Albo unico dei Consulenti Finanziari, il registro pubblico previsto dalla normativa. L'iscrizione attesta i requisiti di professionalità e onorabilità e l'abilitazione all'offerta fuori sede, sotto la vigilanza della Consob.
Lavori come consulente finanziario a Roma o anche da remoto?
Opero da Roma, ma seguo i clienti anche online e fuori sede, su tutto il territorio nazionale. Gli incontri possono svolgersi di persona o in videochiamata, secondo ciò che è più comodo per te.
Mi consigli quali prodotti comprare?
Il primo contatto non ha finalità di vendita. Serve a comprendere obiettivi, priorità e situazione personale; eventuali soluzioni vengono valutate solo in un percorso individuale, nel rispetto della normativa applicabile e senza promesse di rendimento.
Le informazioni sul mio patrimonio sono al sicuro?
Sì. Riservatezza e protezione dei dati fanno parte del metodo. Ogni informazione è trattata con la massima discrezione e nel rispetto del Regolamento europeo sulla protezione dei dati (GDPR).
Contatto

Il primo passo è
una conversazione

Un colloquio conoscitivo e senza impegno, in cui analizziamo insieme la tua situazione e capiamo se e come posso esserti utile. Nessuna proposta immediata, solo ascolto, metodo e chiarezza.

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